אחת הטענות הגדולות של בעלי עסקים עצמאיים בישראל, היא נטל המס הגדול שיש להם כעצמאיים.
מצד אחד כולם רוצים להרוויח כמה שיותר כסף בעסק שלהם
ומצד שני כולם רוצים לשלם כמה שפחות מיסים..
עדיין לא פגשתי בעל עסק ששמח לשלם כל כך הרבה מיסים.
לפני שאתם ממשיכים לקרוא, חשוב לי להדגיש שלא מדובר כאן על העלמות כספים או על לא לדווח לרשויות המס או כל מיני מעשים לא חוקיים אחרים כדי לא לשלם מס.
אני מדברת כאן על האפשרות להקטין את תשלומי המיסים באופן חוקי ועל זה נדבר בכתבה הזו.
הנושא של ההוצאות בעסק מעסיק הרבה מאוד בעלי עסקים. בעלי עסקים חדשים וותיקים שואלים אותי על הוצאות מוכרות בעסק. על מה מותר ומה אסור בכל מה שקשור לדיווח על הוצאות.
ויש בעלי עסקים שבכלל לא מודעים לכך שדיווח על הוצאות בעסק חוסך להם הרבה כסף. הם מדווחים על ההכנסות שלהם ועל חלק מההוצאות העיקריות של העסק.
בואו נעשה סדר........
אז מהן הוצאות מוכרות?
לפי ההגדרה של מס הכנסה🤓, הוצאות מוכרות הן הוצאות ששימשו בייצור ההכנסה של העסק.
בשפה של אנשים רגילים 😉 - אלה הוצאות שיש לכם כבעלי עסקים כדי לתפעל את העסק שלכם. זה כל מה שאתם חייבים לשלם עליו כדי שהעסק שלכם יתקיים.
זה לא אומר שאלה ההוצאות המינימליות שאתם חייבים לעשות.
אלה יכולות להיות הוצאות שיעזרו לכם לנהל את העסק, להצמיח את העסק, להוביל את העסק לכיוון מסוים, ללמוד יותר על ניהול העסק.
שימו ❤️ - לכל אחד מכם יש עסק אחר עם תחום עיסוק אחר. לכן ההוצאה שתהיה מוכרת אצל עסק אחד לא בהכרח תהיה מוכרת בעסק שלכם. למשל - הוצאות על חומרים לטיפוח השיער בעסק של מעצב שיער יכולות להיחשב הוצאות מוכרות אצל מעצב השיער, אבל אצל בעל עסק למתן שירותי קיטרינג, זה לא תהיה הוצאה מוכרת כי זה לא קשור לתפעול של העסק.
לכן מאוד חשוב שתכירו את העסק שלכם ואת ההוצאות המיוחדות לו.
רוצים דוגמא ל- 4 הוצאות מוכרות שאתם חייבים להכיר? מוזמנים להיכנס לכאן ולקרוא.
למה אתם צריכים הוצאות מוכרות?
ההוצאות המוכרות הן מאוד מאוד חשובות כי הן משפיעות באופן ישיר על סכומי המיסים שתשלמו לרשויות המס.
מאחר ובעלי עסקים משלמים מיסים כאחוז מהרווח שלהם, והרווח הוא ההכנסות פחות ההוצאות העסקיות שהן ההוצאות המוכרות.
לדוגמא:
אם ההכנסות שלכם היו 200,000 שקלים בשנה
וההוצאות המוכרות שלכם היו 120,000 שקלים בשנה
זה אומר שהרווח שלכם הוא 80,000 שקלים בשנה ועל זה תשלמו מיסים.
אז ככל שיהיו לכם יותר הוצאות בעסק, זה יקטין את הרווח שלכם בעסק ואז המיסים שתשלמו יהיו נמוכים יותר.
זו הסיבה שחשוב להבין טוב מאוד את הנושא של הוצאות מוכרות בעסק שלכם.
הרבה פעמים, אנשים פשוט לא מבינים את הנושא של הוצאות מוכרות ואז הם מפספסים הוצאות.
האם כל ההוצאות שיש לכם בעסק הן הוצאות מוכרות? לצערי לא...
יש סוגים שונים של הוצאות, בהתאם לסיווג של רשויות המס - בואו נכיר אותן.
💰 הוצאות מוכרות - אלה כל ההוצאות הקשורות לתפעול ישיר של העסק. ההוצאות המוכרות כוללות הוצאות שוטפות כמו ציוד משרדי, חשמל, ארנונה, שכירות של העסק ופחת. ההוצאות האלה יוכרו במלואן כהוצאות של העסק.
💰 הוצאות מעורבות - אלה הוצאות שמשמשות לצורך עסקי ולצורך פרטי. דוגמא להוצאות מעורבות היא אם אתם עובדים מהבית אז ההוצאות של הבית כמו הארנונה, חשמל, טלפון נייח. אלה הוצאות שמשמשות גם לצורכי הפעילות העסקית שלכם וגם לצורכי השימוש הפרטי שלכם בבית. הוצאות אלה יוכרו בחלקן כהוצאות של העסק. רק החלק שמיוחס לפעילות העסקית.
💰 הוצאות פרטיות - אלה הוצאות שלא קשורות לפעילות העסקית שלכם באופן ישיר. הוצאות אלה אינן הוצאות של העסק ולכן לא ייחשבו כהוצאות של העסק. לדוגמא, משקפיי ראיה, ביגוד, ארוחות במסעדות (גם אם הן לצורך עסקי, אלא אם מדובר על ארוחה עם אורחים מחו"ל ואז זה מוכר בתנאים מסוימים).
אלה הם סוגי ההוצאות לפי רשויות המס. ההוצאות המוכרות וההוצאות המעורבות הן אלו שיעזרו לכם לחסוך בתשלומי המיסים.
עכשיו אתם כבר מבינים מה זה הוצאות מוכרות ולמה הן חשובות. הבנה של מה מותר ומה אסור להחשיב כהוצאה של העסק תביא אתכם למצב שבו תשלמו הרבה פחות מיסים.
מה עליכם לעשות?
אני ממליצה לכם לעשות מיפוי של כל ההוצאות שיש לכם בעסק ולבדוק מה מהן נחשבות להוצאות מוכרות ומה להוצאות מעורבות.
זוכרים שלכל עסק יש את ההוצאות המיוחדות לו, נכון? לכן כדאי לכם להתייעץ עם איש מקצוע כדי שלא תפספסו הוצאות.
הוצאות שלא מדווחות לרשויות המס הולכות לאיבוד. זה אומר שאתם משלמים הרבה יותר מיסים וחבל. לפעמים זה מצטבר לסכומים מאוד משמעותיים.
💡 זכרו חברים, את הכסף שלכם כבר הוצאתם על ההוצאות שלכם בעסק. עכשיו נשאר רק לדווח על ההוצאות האלה לרשויות המס כדי לשלם פחות מיסים. הכסף נמצא על הרצפה וזה הזמן שלכם לאסוף אותו.
ממליצה לכם בחום להתחיל ליישם את הפעולות הרשומות כאן וכך תשמרו על הבריאות הפיננסית שלכם ושל העסק שלכם.
בהצלחה!
📌 רוצים לגלות מהן 4 הוצאות מוכרות שאתם חייבים להכיר? לחצו כאן.
📌 רוצים להבין למה חשוב לעקוב אחר ההוצאות שלכם בעסק? לחצו כאן
📌 רוצים לדעת איך לצמצם את ההוצאות שלכם בעסק? לחצו כאן.
📌 רוצים לקבל מדריך וידאו במתנה לחיסכון בתשלומי המיסים ולהתנהלות נכונה יותר? לחצו כאן
מדריך זה נועד למסירת מידע בלבד ואין לראות בו כמתן חוות דעת ו/או ייעוץ מקצועי.