אחת הדרכים הקלות (והחוקיות!) לשלם פחות מיסים,
היא לדרוש הוצאות מוכרות בעסק שלכם.
אני פוגשת הרבה בעלי עסקים שלא מתייחסים לנושא של הוצאות מוכרות
כמשהו הכרחי לפעילות העסקית שלהם.
הם טרודים בענייני ניהול ותפעול העסק
וכל הנושא שקשור ל"מיסים" נדחק הצידה לרגע האחרון.
הוצאות מוכרות מקטינות את הרווח שלכם
וכך אתם משלמים פחות מיסים!
אם יש לכם הוצאה בעסק שנחשבת "הוצאה מוכרת" ולא דרשתם אותה ככזו,
הפסדתם כסף!! פשוט כך. אתם תשלמו יותר מיסים בגלל זה.
השאלה היא - האם אתם דורשים את כל ההוצאות המוכרות שיש לכם בעסק?
האמת היא, שכנראה שאתם לא דורשים..
למה?
כי יש כמה הוצאות מוכרות שבעלי עסקים תמיד מפספסים.
בואו נדבר על 4 סוגים של הוצאות מוכרות
שהרבה בעלי עסקים שוכחים לדרוש אותן כהוצאות מוכרות:
1. השתלמויות והדרכות מקצועיות
באופן כללי, הוצאות על השתלמויות מקצועיות, הדרכות, עיתונים מקצועיים,
הקשורים לתחום הפעילות של העסק,
נחשבות להוצאה מוכרת.
רוב בעלי העסקים שאני פוגשת מודעים לנושא ומכירים את זה.
למשל - מאמנת כושר שמשתתפת בכנס ארצי למאמני כושר, או בסדנא לאימון כושר לנשים בהריון -
זה קשור באופן ישיר לעסק שלה ויכול להיחשב כהוצאה מוכרת.
השאלה מתחילה כאשר ההשתלמויות המקצועיות והסדנאות
אינן קשורות בצורה ישירה לתחום העיסוק של בעל העסק.
למשל - מאמנת הכושר משתתפת בקורס לפרסום ממומן בפייסבוק -
האם זה יכול להיחשב כהוצאה מוכרת?
התשובה היא שההוצאה הזו יכולה להיחשב כהוצאה מוכרת.
רוב בעלי העסקים הקטנים, הם עסק של אדם אחד.
שזה אומר שהם מנהלי השיווק, מנהלי הפרסום במדיה החברתית ומפתחי האתר של העסק.
יש הרבה תחומים שבעל העסק מטפל בהם בעסק מלבד העיסוק העיקרי שלו.
אם קשה לכם להחליט האם ההשתלמות המקצועית קשורה לעסק שלכם,
עליכם לשאול את עצמכם את השאלה הבאה:
"האם הייתי משתתף בסדנא הזו אם לא היה לי עסק?".
אם לא היה לכם עסק, הייתם משתתפים בקורס של פרסום ממומן בפייסבוק? כנראה שלא.
לכן זה קשור לפעילות העסקית שלכם, ויכול להיחשב הוצאה מוכרת.
דוגמא נוספת - מאמנת הכושר אוהבת לעצב עוגות והשתתפה בסדנא לקישוט עוגות בבצק סוכר.
היא היתה משתתפת בסדנא גם אם לא היה לה עסק.
לכן הסדנא לא קשורה לפעילות העסקית, ולא יכולה להיחשב כהוצאה מוכרת.
לפעמים הקורסים האלה מגיעים לסכומים של אלפי שקלים בשנה ואפילו יותר.
זו יכולה להיות הוצאה משמעותית לעסק קטן. אל תשכחו אותה.
2. מתנות עסקיות
הרבה בעלי עסקים לא יודעים שהם יכולים לדרוש הוצאות על מתנות עסקיות, כהוצאות מוכרות.
מה זה מתנות עסקיות 🎁?
מתנות עסקיות הן מתנות שאתם נותנים ללקוחות, לספקים ועוד.
למשל:
אם אתם רוצים לתת ללקוח מתנה לחג,
או שקיבלתם הזמנה לאירוע מאחד הלקוחות או הספקים שלכם ואתם רוצים לתת מתנה
או שאתם רוצים להודות ליועץ שלכם בסיום פרויקט שעבדתם יחד ולתת לו שי קטן..
מתנות עסקיות יכולות להיחשב כהוצאה מוכרת.
חשוב שתדעו!! מס הכנסה קבעו תקרה למתנה עסקית.
נכון למועד כתיבת הכתבה הזו, תקרה הסכום למתנה היא 210 ש"ח למתנה.
כל עוד סכום המתנה הוא עד לסכום התקרה, אתם יכולים לדרוש אותה כהוצאה מוכרת.
במידה וסכום המתנה גבוה יותר מ- 210 ש"ח, אתם יכולים לדרוש עד 210 ש"ח כהוצאה מוכרת.
מעל 210 ש"ח, ההוצאה אינה מוכרת.
איזה כיף, נכון?
גם נותנים מתנה וגם נהנים מהוצאה מוכרת בעסק.
3. הוצאות עמלות סליקת אשראי
בעלי עסקים כמעט תמיד שוכחים שהוצאות על עמלות סליקת אשראי הן הוצאות מוכרות.
ההוצאות האלה הן העמלות שאתם משלמים לחברות האשראי
על סליקת כרטיסי האשראי של הלקוחות שלכם.
בדרך כלל מדובר על עמלות בסדר גודל של 1.5%-2.5% מסך העסקה.
העמלות מקוזזות מהסכום המועבר לחשבון הבנק שלכם מחברת האשראי.
בעצם, אתם משלמים על השירות שחברת הסליקה נותנת לכם, כבעלי העסק.
זו הוצאה הקשורה באופן ישיר לעסק שלכם ולכן היא נחשבת כהוצאה מוכרת.
אולי זה נראה לכם כמו סכום קטן אבל זה יכול להצטבר לסכומים משמעותיים.
4. הוצאות פרסום ושיווק
פרסום טוב משפיע בצורה משמעותית על הצלחה של עסקים.
עלות השיווק והפרסום בעסק יכולה להיות גבוהה,
אבל אתם יכולים לדרוש כהוצאות מוכרות בעסק שלכם סוגים רבים של פעולות שיווק פרסום ושיווק,
כמו למשל:
🔔 חומרים שיווקיים מודפסים
🔔 הוצאות על בניית מותג
🔔 פרסום ברשתות חברתיות
🔔 פרסום ב- google
🔔 פרסום בשלטי חוצות
🔔 אירועים עסקיים שאתם עושים שנועדו לשווק אתכם
ועוד.
אלה היו 4 סוגי ההוצאות המוכרות שכדאי שתכירו.
אז מה עושים?
✏️ כל הוצאה שיש לכם בעסק - חישבו עם עצמכם האם היא קשורה לפעילות העסקית שלכם בעסק?
✏️ אספו אסמכתאות (חשבונית מס או קבלה) לכל ההוצאות בעסק. מבחינת רשויות המס, הוצאה בלי אסמכתא, לא קיימת.
✏️ שבו עם רואה החשבון שלכם ובדקו איתו אילו עוד הוצאות מוכרות אתם יכולים לדרוש. הוא מכיר את העסק שלכם ויוכל לעזור לכם.
ההוצאות המוכרות בעסק נועדו לעזור לכם לבצע פעולות לתפעול העסק ולצמיחה של העסק
ובמקביל הן יכולות לעזור לכם לחסוך הרבה כסף בתשלומי המיסים.
כסף שיכול לחזור להיות מושקע בעוד פעולות בעסק.
שימו ❤️ - לא כל הוצאה בעסק היא הוצאה מוכרת!! יש הוצאות שאתם יכולים להכיר רק בחלק מהסכום שלהן
ויש הוצאות שאסור ❌ לדרוש אותן מאחר והן הוצאות פרטיות שלכם.
לכן חשוב להתייעץ עם רואה חשבון לפני שאתם מדווחים על הוצאות.
בהצלחה!
📌 רוצים להבין למה חשוב לעקוב אחר ההוצאות שלכם בעסק? לחצו כאן
📌 רוצים לדעת איך לצמצם את ההוצאות שלכם בעסק? לחצו כאן.
📌 רוצים לקבל מדריך וידאו במתנה לחיסכון בתשלומי המיסים ולהתנהלות נכונה יותר? לחצו כאן
מדריך זה נועד למסירת מידע בלבד ואין לראות בו כמתן חוות דעת ו/או ייעוץ מקצועי.